Plantilla de Excel para controlar tus gastos

Qué incluye la plantilla

Son cuatro hojas, que verás como pestañas en la parte de abajo de Excel. Solo tienes que rellenar dos de ellas.

• Resumen

  Solo mirar

  Tu panel de control. Muestra cuánto dinero tienes, cuánto has ahorrado, lo que has ingresado y gastado cada mes y en qué categorías se va tu dinero. No hay que escribir nada.

• Movimientos

  Lo rellenas tú

  Aquí apuntas cada ingreso y cada gasto: fecha, tipo, categoría, concepto e importe. La última columna calcula sola cuánto dinero tenías ese día.

• Ahorro

  Lo rellenas tú

  Apunta el dinero que apartas y el que sacas de tus ahorros. Te dice cuánto llevas ahorrado y cuánto te falta para tu meta.

• Ajustes

  Una sola vez

  Lo configuras al empezar: el año, el dinero de partida, tu meta de ahorro y la lista de categorías.

Cómo usarla, paso a paso

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   Descárgala y ábrela

   Funciona con Excel. Si Excel te muestra un aviso amarillo de «Habilitar edición», púlsalo: así se activan los cálculos. Todo lo que puedes escribir está en celdas con fondo amarillo o en las tablas de Movimientos y Ahorro.

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   Configura la hoja Ajustes

   Pon el año que quieres controlar, el dinero que tienes ahora mismo en la cuenta, lo que ya tienes ahorrado aparte y la cantidad que quieres llegar a ahorrar. Revisa también la lista de categorías: cambia los nombres que quieras o usa los huecos libres para añadir las tuyas.

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   Borra las filas de ejemplo

   La plantilla trae unos movimientos de ejemplo para que veas cómo funciona. Selecciona de la columna A a la E en Movimientos (y de la A a la D en Ahorro), pulsa Supr y empieza con los tuyos. No borres la columna F de Movimientos: es la que calcula tu saldo.

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   Apunta cada movimiento

   En Movimientos, una fila por cada ingreso o gasto: la fecha, el tipo (Ingreso o Gasto, con desplegable), la categoría (también con desplegable), un concepto corto y el importe. El importe va siempre en positivo: el tipo ya indica si suma o resta.

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   Anota lo que ahorras

   Cuando apartes dinero, apúntalo en la hoja Ahorro como «Aportación». Ese dinero sale de tu saldo disponible y pasa a tu hucha. Si tienes que usar parte de lo ahorrado, apúntalo como «Retirada» y volverá a tu dinero disponible.

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   Mira el Resumen

   En Resumen verás tu dinero disponible, tus ahorros, el balance de cada mes y el reparto por categorías. Si cambias la fecha de la celda amarilla de arriba, verás cuánto dinero tenías en cualquier día.

Así se apunta un movimiento

Esta es la hoja Movimientos con unos ejemplos. Fíjate en que el importe siempre es positivo y en que la última columna, que se rellena sola, te dice cuánto dinero tienes disponible al acabar ese día.

Cómo calcula tu dinero y tus ahorros

La plantilla separa lo que tienes para gastar de lo que has apartado. Cuando guardas dinero en el ahorro, deja de contar como disponible.

Dinero disponible

dinero inicial + ingresos − gastos − lo que apartas al ahorro + lo que retiras del ahorro

Ahorrado

ahorro inicial + lo que apartas − lo que retiras

Total

dinero disponible + ahorrado

En la hoja Ahorro también verás cuánto te falta para tu meta y una barra con el porcentaje conseguido.

Consejos para que te sirva de verdad

• Apunta los gastos el mismo día o, como mucho, una vez por semana. Si los dejas acumular, se te olvidarán.
• Elige siempre la categoría del desplegable: es lo que permite que el Resumen te diga en qué gastas más.
• Si te devuelven dinero (una compra devuelta, un Bizum de un amigo), apúntalo como Ingreso con la categoría «Reembolsos y devoluciones».
• No escribas encima de la columna gris de Movimientos ni en las tablas del Resumen: son fórmulas.
• Guarda una copia del archivo de vez en cuando (en la nube o en un pendrive) para no perder tu historial.

Preguntas frecuentes